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Gerente de múltiplas contas de câmbio Z-X-N
Aceita operações, investimentos e transações globais de agências de contas de câmbio
Auxiliar os family offices na gestão autónoma de investimentos

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O risco do investimento e da negociação cambial reside em dar demasiado espaço às imperfeições da natureza humana.

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No mundo do investimento e da negociação cambial, o risco real não provém da elevada alavancagem, mas das operações arbitrárias dos investidores. A alta alavancagem é apenas uma ferramenta na negociação e tem dois lados: se for utilizada corretamente, pode ajudar os investidores a conquistar o mercado; se for utilizada incorretamente, colocará os investidores em apuros.
O maior risco do investimento e da negociação cambial é, na verdade, o risco da subjetividade humana. O conhecimento sobre a negociação cambial não é inato, e todos os investidores precisam de acumular experiência através da aprendizagem e da prática. Neste processo, cometer erros e tomar decisões irracionais são fenómenos comuns, sendo esta a única forma de os investidores amadurecerem.
Todo o investidor cambial precisa de pagar uma "mensalidade" elevada para crescer no mercado, incluindo perdas financeiras e custos de tempo. No entanto, o caminho para o crescimento está repleto de desafios. Se os investidores não forem talentosos, enfrentarão inevitavelmente contratempos. A chave para determinar o valor final desta "taxa de matrícula" reside na capacidade dos investidores controlarem as suas mentes.
Se os investidores conseguirem controlar habilmente a sua mentalidade, o custo do crescimento é como um investimento. O importante não é o valor desse tempo, mas sim se pode evitar ser novamente danificado devido aos mesmos erros subjetivos no futuro. Em última análise, o risco do investimento e da negociação cambial reside na falta de restrições suficientes às partes imperfeitas da natureza humana, dando-lhes muito espaço livre para agir.

Quando os investidores cambiais veem a direção certa, sobrepõem as transações de carry para aumentar a sua confiança em manter posições.

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Na fase de investimento e negociação cambial, o comportamento dos investidores que mantêm firmemente posições de longo prazo é uma demonstração direta da sua confiança nos investimentos. No mercado cambial, os investidores confiam na sua firme crença nas tendências futuras para obter insights sobre as oportunidades de mercado com antecedência e realmente alcançar o "acreditar no futuro, para ver o futuro". ​
As posições firmes, especialmente as de longo prazo, estão relacionadas com a formação da autoconfiança dos investidores e com o desenvolvimento de padrões de investimento. Só estabelecendo uma visão macro da tendência geral e uma visão de investimento a longo prazo é que os investidores podem manter a calma nas subidas e descidas do mercado, implementar firmemente as suas decisões de posição e não se deixarem abalar pelas flutuações de curto prazo do mercado. ​
Quando os investidores compreendem com precisão a direção do mercado e obtêm spreads de taxas de juro positivos através de transações de carry investment, a receita diária do spread de taxas de juro overnight tornar-se-á um fator-chave para aumentar a sua confiança em posições de longo prazo. Este rendimento adicional não só traz benefícios económicos tangíveis, como também injecta uma forte motivação nos investidores a nível psicológico, permitindo-lhes aderir mais firmemente às estratégias de investimento a longo prazo e atingir consistentemente os seus objectivos de investimento no mercado cambial.

No mundo dos investimentos e das negociações cambiais, existem algumas "piadas" específicas do sector, que são apenas entendimentos tácitos entre investidores experientes.

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Muitas gerações de gestores de contas e gestores de fundos estão habituados a utilizar dados de rendimentos de anos anteriores para descrever as perspetivas futuras de investimento. Embora este método de propaganda seja comum, ainda está dentro do âmbito da compreensão. O que realmente faz as pessoas rir são as promessas irrealistas de retornos – alegando retornos anuais de 30%, 50% no futuro ou até mesmo uma taxa de sucesso de 100%.
A tendência do mercado cambial é imprevisível, e a tendência futura está repleta de inúmeras variáveis ​​desconhecidas, que não podem ser previstas com precisão. Quando a volatilidade geral do mercado é limitada, é obviamente uma fantasia irrealista afirmar que se podem obter retornos muito superiores às flutuações do mercado. Os retornos do investimento cambial provêm das oportunidades oferecidas pelo mercado, e não das expectativas otimistas dos investidores. Quanto à alegação de uma taxa de ganho de 100%, esta afasta-se completamente da natureza de alto risco e alta incerteza do mercado cambial. Só leigos sem um profundo conhecimento das operações cambiais diriam palavras tão absurdas.

Quando os traders de investimentos cambiais compreendem que as operações cambiais não podem gerar grandes lucros, devem optar por se manter estáveis ​​ou sair do mercado. Isto é essencial.

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No panorama dos investimentos e das operações cambiais, a procura de grandes lucros é uma fraqueza humana comum entre os investidores. Tanto os investidores de longo prazo com grande capital como os de curto prazo com pequeno capital têm dificuldade em resistir a esta tentação. No entanto, a lei férrea do mercado determina que os investidores devem, em última análise, escolher entre o progresso constante e a saída completa.
Quando os investidores entram no mercado cambial pela primeira vez, caem frequentemente num frenesim de procura de grandes lucros a curto prazo. Esta mentalidade é como o vício do jogo, levando-os a realizar transações pesadas e frequentes, o que eventualmente leva a uma redução significativa do património da conta. Mesmo que obtenham acidentalmente um lucro enorme, se não saírem do mercado a tempo, perderão gradualmente todo o lucro nas transações seguintes. Entre os investidores de longo prazo com grande capital, aqueles que anseiam por fama esperam alcançar a fama através de lucros enormes; enquanto os que procuram a estabilidade esperam alcançar um patamar estável e livrar-se da pressão exercida pelas negociações. Os investidores de curto prazo com um pequeno capital consideram os lucros enormes um atalho para alcançar a liberdade financeira. Mesmo que não a consigam alcançar plenamente, esperam melhorar de vida e deixar de se preocupar com o seu sustento.
No entanto, a crueldade do mercado cambial é como um teste severo. Após muitos batismos no mercado, alguns investidores começaram a refletir e perceberam que "sobreviver primeiro" é a chave para se estabelecerem no mercado, e começaram a procurar retornos estáveis ​​e sustentáveis. Os investidores que não estão dispostos a refletir e se recusam teimosamente a mudar os seus hábitos optam frequentemente por sair quando as perdas se tornam insuportáveis. Os investidores de longo prazo com grandes fundos, que antes procuravam fama e fortuna ou lucros rápidos, regressaram gradualmente à racionalidade; os investidores de curto prazo com pequenos fundos já não estão obcecados com lucros enormes e aprenderam a encarar os investimentos com uma perspetiva mais tranquila e de longo prazo. Além disso, a diferença no tamanho dos fundos também afecta significativamente as escolhas de investimento dos investidores. O investimento cambial é um produto de investimento com um crescimento de rendimento relativamente lento. Para os grandes investidores, isto não terá muito impacto nos seus meios de subsistência; mas para os pequenos investidores, um rendimento estável, mas limitado, dificulta o atendimento das suas necessidades básicas, obrigando-os a adotar o investimento cambial como uma segunda carreira em busca de mais fontes económicas.

Observando o mundo, a perceção e o desenvolvimento das transações de investimento cambial variam significativamente nos diferentes países. Alguns países consideram-no perigoso e demonizam-no; outros admiram-no demasiado e transformam-no num mito.

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Nos países que proíbem completamente a negociação em moeda estrangeira, não existe uma plataforma formal de negociação de investimentos em moeda estrangeira no mercado, e o ecossistema de negociação de investimentos em moeda estrangeira está completamente ausente. Este ambiente proporciona um excelente ambiente para comportamentos fraudulentos, e várias fraudes em investimentos em moeda estrangeira surgem num fluxo interminável. É precisamente por causa da fraude repetida que a negociação de investimentos em moeda estrangeira foi completamente demonizada nestes países e perdeu as suas características originais de investimento.
Em países como o Japão, a negociação de investimentos em moeda estrangeira recebeu um halo excessivo. Histórias como a da "Sra. Watanabe" foram amplamente difundidas, dando às pessoas a ilusão de que o investimento em moeda estrangeira pode facilmente criar milagres de riqueza. No entanto, um estudo aprofundado dos dados da Bolsa Financeira de Tóquio revelará que, embora o valor total das transacções em moeda estrangeira seja enorme, a escala das posições é relativamente limitada. Combinado com as características de baixo rendimento e baixo crescimento do próprio investimento de carry, o chamado mito de enriquecer através do investimento em moeda estrangeira não passa de um absurdo.
Na China, a negociação em moeda estrangeira nunca conseguiu livrar-se do problema do preconceito. Comparado com as ações, o mercado cambial não é popular entre o público. As razões para esta situação incluem o facto de algumas pessoas equipararem o mercado cambial ao jogo, adoptarem métodos errados, como posições pesadas e transacções frequentes, que prejudicam seriamente a imagem do investimento e do comércio cambial, demonizando-os e estigmatizando-os; e a rígida política de controlo cambial na China faz com que muitas pessoas evitem o mercado cambial. Portanto, para aqueles que nunca foram expostos ao mercado de investimento e ao comércio cambial, não é recomendável tentar facilmente. Afinal, existem muitos obstáculos ao investimento internacional na China. No entanto, para os investidores que possuem fundos no estrangeiro e não possuem canais de investimento, o investimento e o comércio cambial ainda têm algum valor. Desde que se atenha ao princípio básico de não utilizar alavancagem e de não se envolver em negociações de curto prazo, poderão encontrar oportunidades de investimento adequadas neste mercado.
"O que é estritamente proibido é o mais lucrativo": esta afirmação polémica é como uma conversa entre ladrões diante da forca. Um ladrão fica apavorado, e o outro conforta-o: "Se não houver forca, todos são ladrões. Ainda temos forma de sobreviver?" Parece absurdo, mas também reflete uma lei especial de mercado. No entanto, nos investimentos e negociações cambiais, devemos manter a clareza e investir racionalmente dentro dos limites da legalidade e da conformidade.

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